Weitergabe an Bank zur Refinanzierung (nur bei Besitzwechsel)

Der Inhaber des Besitzwechsels gibt den Wechsel zur vorzeitigen Diskontierung (Einlösung) einer Bank. Die Bank zahlt nicht die volle Wechselsumme aus, sondern zieht Diskont und Spesen ab. Dabei gibt es 2 Abwicklungsmöglichkeiten dieser Obligoverbuchung. Der Buchungssatz lautet in beiden Fällen:

Bank an Besitzwechselobligo

Möglichkeit 1:

Hauptmenü  Finanzbuchhaltung  Erfassung  Belegerfassung

Direktsprung [FIBE]

Belegart Zahlungsverkehr Bank anwählen und Buchung erfassen. Die Buchung erfolgt, wenn die Gutschrift auf dem Bankauszug steht. Da Besitzwechselobligo als Wechselkonto gekennzeichnet ist, werden bei Eingabe des Obligokontos die zur Refinanzierung fähigen Wechsel in einem Auswahlbildschirm aufgelistet. Nach Auswahl werden der Betrag und das S/H-Kennzeichen richtig vorbelegt.

Möglichkeit 2:

Hauptmenü  Finanzbuchhaltung  Mahn-/Zahl-/Zinswesen  Wechselbuchhaltung  Wechsel bearbeiten

Direktsprung [WEB]

Im Bereich Wechsel bearbeiten kann die Belastung der Bank gebucht werden. Hierbei geht man wie folgt vor:

Wechsel markieren und Ändern F5. Der Wechsel wird angezeigt. Mit F8 Refinanzieren und F9 Start.

Als Bankkonto wird das Verrechnungskonto aus dem Hausbankenstamm herangezogen. Das Wechselkonto ist das im Hausbankenstamm hinterlegte Obligokonto. Ist dies nicht eingetragen, so wird das Wechselkonto aus dem Hausbankenstamm herangezogen.