Beschreibung

Zinsgruppe

Nummer der Zinsgruppe, wie sie dann im Kundenstamm, im Mahnstamm oder in den Wechselkosten hinterlegt wird. Die Zinsgruppe 0 bedeutet immer, dass keine Zinsrechnung vorgenommen werden soll. Es ist also nicht nötig hier etwas einzutragen.

Bezeichnung

Text zur Identifikation der Zinsgruppe.

Ist der Steuerungsparameter 34 "Mehrsprachigkeit aktiv“ in A.eins gesetzt, so hat man auf diesem Feld die Möglichkeit mit F3 sprachabhängige Bezeichnungen zu pflegen.

Ertragskonto

GuV Konto, auf das vom automatischen Buchungsmodul die Sollzinsen gebucht werden.

Aufwandskonto

GuV-Konto, auf das vom automatischen Buchungsmodul die Habenzinsen gebucht werden.

Ertragskonto Gutschrift/ Aufwandskonto Gutschrift

In der Praxis kann es vorkommen, dass für Kunden Zinsen individuell angepasst werden müssen. Dafür existiert das Modul „Individuelle Zinsgutschrift“.  Hier werden zu einer Zinsabrechnung Gutschriften erstellt. Dabei wird das hier angegebene Konto anstelle des Ertrags- bzw. Aufwandskontos verwendet.

Kostenstelle Soll/Haben

Die beim Zinsertrag bzw. Zinsaufwand verwendete Kostenstelle.

Kostenträger Soll/Haben

Der beim Zinsertrag bzw. Zinsaufwand verwendete Kostenträger.

Kostenobjekt Soll/Haben

Das beim Zinsertrag bzw. Zinsaufwand verwendete Kostenobjekt.

Steuerschlüssel

Steuerschlüssel, der bei den automatischen Buchungen verwendet werden soll.

Gesamtsaldo verbuchen

Ist hier ein Haken gesetzt, wird der Saldo aus Soll und Habenzinsen gebildet und es entsteht beim Kunden nur ein Buchungssatz. Die Bagatellzinsen wirken sich dann erst auf den Saldo aus. Ansonsten entstehen zwei getrennte Belege.

Zinsen nicht buchbar

Ist hier der Haken gesetzt, lassen die Zinsen sich zwar errechnen und stehen auch in der Zinsliste, es wird jedoch bei der Übernahme in die Primanota für diese Zinsen kein Beleg erstellt. Sie sind also nur kalkulatorisch / informatorisch.

Zinsen verzinsen

Ist hier ein Haken gesetzt, werden die automatisch erstellten Belege bei der nächsten Zinsrechnung mit herangezogen und wieder verzinst. Im anderen Fall bekommen diese Belege ein Kennzeichen, dass sie nicht mit verzinst werden. Bei der Bezahlung dieser Belege kommt es zu einer Besonderheit:

Da hier ungewollt ein Zinssaldo von 15,00 Euro bleiben würde, wird ein interner Beleg erzeugt.

Zinsen nicht berechnen bei OPSaldo 0

Hat der Kunde einen aktuellen OP-Saldo von 0 Euro, so wird die Zinsabrechnung für dieses Konto nicht durchgeführt. Die Belege werden dann bei der nächsten Zinsabrechnung berücksichtig. Am Ende des Zinslaufes erscheint dann ggf. folgende Meldung:

Hinweis: Zinsliste für Konto nnnnn nicht erstellt, da OP-Saldo gleich 0.

Zinsabrechnung auch bei Zinssaldo 0 erstellen

Wenn in einer Zinsperiode zwar Belege zur Verzinsung anstehen, aber der errechnete Soll- und Habenzins 0 ist, dann wird keine Zinsabrechnung erstellt. Alle Belege erscheinen dann in der folgenden Abrechnung. Will man die Belege den Abrechnungen periodengerecht zuweisen, so muss man hier den Haken setzen.

Achtung: Diese Einstellung wirkt nicht, wenn der Schalter für „Zinsen nicht berechnen bei OPSaldo 0“ gesetzt ist und der OP-Saldo 0 ist.

Zinsen in Kundenwährung buchen

Grundsätzlich werden Zinsen in der Buchwährung errechnet und gebucht. Ist hier jedoch ein Haken gesetzt, werden beim Erstellen des Beleges die Zinsen zusätzlich in die Währung des Kunden umgerechnet und als Fremdwährungsbeleg gebucht.

Zinsabschlag berechnen

Hiermit wird festgelegt, ob beim Buchen Zinsabschlagsteuer berechnet werden soll oder nicht.

Wichtig: Das Kennzeichen „Zinsabschlag berechnen“ aus der Zinsgruppe wurde in älteren Versionen nicht ausgewertet. Es muss nun gepflegt werden!

Kontokorrentverzinsung oder Verzugszinsen:

Hiermit wird lediglich festgelegt, ob der erste Tag oder der letzte Tag mitzählt. Für den gesamten Zinssaldo macht das keinen Unterschied, jedoch dann, wenn ein Beleg über den Zeitraum von mehreren Perioden verzinst wird.
AR fällig am 24.01. Zinsliste läuft bis zum 31.01. Bei Kontokorrentverzinsung sind dies 7 Tage bei Verzugszinsen jedoch nur 6 Tage. Wenn dann die Rechnung am 15.02 bezahlt wird, werden bei der Kontokorrentverzinsung 14 Tage und bei den Verzugszinsen 15 Tage gerechnet. Bei beiden Arten ergibt sich eine Dauer von 21 Tagen, nur das in den Zinsperioden unterschiedliche Werte ankommen.

Ab Datum Soll% Haben%:

In dieser Tabelle werden die Zinssätze Periodengerecht getrennt nach Soll und Haben hinterlegt. In ihr werden somit die Entwicklung der Zinssätze archiviert. Aus diesem Grund sollte man hier nie nur den Zinssatz ändern, sondern immer einen neuen Zeitraum angeben.

Folgende Felder erscheinen nur bei aktiver Belegversand-Lizenz

Versandprofil

Versandprofil aus dem Versandprofilstamm, das zur Versendung dieser Belege verwendet werden soll. Wird hier nichts angegeben, so wird auch keine Avise versendet.

Formular bei Mail-Versand

Optional. Hier kann ein vom Druckformular abweichendes Formular eingerichtet werden. In der F3-Auswahl werden nur Formulare angeboten, bei denen die Archivierung aktiviert ist. Ist kein Formular angegeben, wird das vor dem Druck angegebene Formular verwendet.

Formular Mailbody

Zinsabrechnungen werden als Anhang versendet. Die eigentliche Mail kann hier als Formular definiert werden. Es stehen alle auch in der Zinsabrechnung vorhandenen Druckpositionen zu Verfügung. Es müssen mindestens der Kopfbereich(Bereichsnummer= 311) und eine Positionszeile (Bereichsnummer 314) eingerichtet sein. Die Betreffzeile der Mail kann in diesem Formular im Formularbereich „Zinsabrechnung Betreffzeile“ definiert werden.

Ein Beispielformular ist unter der Nummer -1140 zu finden.

HINWEIS: Um Grafiken in das Formular mit einzubinden, kann man den bekannten HTML-Syntax <img src="cid:XXXXXX" alt="mein bild" /> verwenden. Für XXXXXX muss die GUID aus dem Formulararchiv, in dem die Grafik hinterlegt sein muss, angegeben werden.

Anstelle des Formulars für den Mailbody können auch Datenbankprozeduren verwendet werden. Ist in dem Feld „DB-Funktion Mailbody“ etwas eingetragen, dann werden die Prozeduren verwendet und das „Formular Mailbody“ wird ignoriert

FA-Eintrag Mailbody

FA-ID des Formulararchiv-Eintrags eines Mailbody-Templates, das mit Hilfe der Body-Funktion zu einem HTML-Body verarbeitet werden kann.

Der Eintrag hier ist optional, jedoch muss, wenn kein Template verwendet werden soll, die DB-Funktion das Dokument komplett aufbauen.

DB-Funktion Mailbody

Wird hier eine Funktion hinterlegt, dann wird das „Formular Mailbody“ ignoriert und die Funktion liefert den Text der Mail. Sie erhält als Parameter die Zinslistnummer, Kontonummer, Adressid und das Wertstellungsdatum, welches in der Druckmaske angegeben wurde. Die Funktion muss einen Wert vom Typen long varchar zurückgeben. In der F3-Auswahl werden nur Funktionen angeboten, die in der Datenbank angelegt sind und die entsprechenden Parameter haben.

Trägt man in dem Feld den Namen einer Prozedur ein, die noch nicht existiert, dann wird ein Template mit den korrekten Parametern angelegt und zum Bearbeiten geöffnet.

Beispiel:

Wichtig: Wenn die Funktion für den Mailbody einen Fehler liefert, wird kein Maildokument versendet. Bei Verwendung des Formulars für den Mailbody wurde bei Fehlern ein Standard-Body „<h1>Zinsabrechnung</h1>“ verwendet.

DB-Funktion Betreff

Diese Funktion wird nur ausgeführt, wenn auch die Funktion für den Mailbody angegeben wurde. Sie erhält als Parameter die Zinslistnummer, Kontonummer, Adressid und das Wertstellungsdatum, welches in der Druckmaske angegeben wurde. Die Funktion muss einen Wert vom Typen „long varchar“ zurückgeben. Auch wenn der Rückgabewert ein long Varchar ist, werden nur die ersten 255 Zeichen ausgewertet. In der F3-Auswahl werden nur Funktionen angeboten, die in der Datenbank angelegt sind und die entsprechenden Parameter haben.

Gibt man den Namen einer nichtexistierenden Funktion an, um eine neue Funktion zu erstellen, dann wird ein Template mit den korrekten Parametern angelegt und zum Bearbeiten geöffnet.

Beispiel:

Fehler in der Datenbankfunktion für die Betreffzeile führen nicht dazu, dass kein Mailversand stattfindet.